FAQ

Ein Vermögensberater ist ein Fachmann, der Ihnen hilft, Ihre Finanzen besser zu verstehen, zu organisieren, abzusichern und weiterzuentwickeln.

Unsere Aufgabe ist es, Sie zu unterstützen, um:

• Ihr aktuelles und zukünftiges Vermögen abzusichern,
• sicher zu sparen oder zu investieren,
• Ihre bestehenden Anlagen zu strukturieren und zu optimieren,
• Ihre Lebensprojekte vorzubereiten (Immobilien, Familie, Altersvorsorge).

Egal, ob Sie Anfänger oder bereits investiert sind, die Beratung wird an Ihre Situation und Ziele angepasst.

Ein Vermögensberater unterstützt Sie in den Bereichen Versicherungen, Investitionen und finanzielle Lösungen. Sein Ziel ist es, Ihnen zu helfen:

• Ihr aktuelles und zukünftiges Vermögen zu sichern,
• mit dem Sparen oder Investieren zu beginnen,
• bestehende Investitionen zu strukturieren und zu optimieren,
• sich auf Lebensprojekte vorzubereiten (Immobilien, Familie, Altersvorsorge).

Vermögensberater können keine offizielle Steuerberatung leisten, Ihre Steuererklärung nicht ausfüllen und nicht mit dem Finanzamt kommunizieren. Sie können jedoch finanzielle Lösungen empfehlen, die steuerliche Vorteile bieten können, abhängig von Ihrer Situation.

Ein Steuerberater konzentriert sich ausschließlich auf steuerliche Angelegenheiten, einschließlich:

• der Vorbereitung und Abgabe Ihrer Steuererklärung,
• der Bearbeitung komplexer Steuerfälle,
• der Kommunikation mit dem deutschen Finanzamt (Finanzamt).

Steuerberater dürfen keine Finanzlösungen anbieten und keine spezifischen Investitionen empfehlen.

Wir begleiten hauptsächlich Expatriates in Deutschland, die personalisierte Unterstützung bei der Erreichung ihrer finanziellen Ziele suchen..

Nein. Wichtig ist die Bereitschaft, die eigenen Finanzen zu verstehen, zu organisieren und weiterzuentwickeln, auch mit bescheidenen Mitteln.

Im Gegensatz zu einer Bank ist meine Rolle:

• eine umfassende und unabhängige Sicht auf Ihre Finanzen zu bieten,
• Lösungen maßgeschneidert auf Ihre Ziele anzubieten,
• Sie langfristig mit Transparenz und Klarheit zu begleiten.

Sie bleiben immer die entscheidende Person.

Das erste Gespräch dient dazu:

• Ihre aktuelle finanzielle Situation zu verstehen,
• Ihre Ziele und Prioritäten zu identifizieren,
• Ihre ersten Fragen zu beantworten.

Ich erkläre anschließend die nächsten Schritte und mein Angebot.

Ja. Die Analyse ermöglicht:

• einen klaren Überblick über Ersparnisse, Investitionen und Ausgaben,
• Verbesserungsmöglichkeiten zu erkennen,
• eine Strategie entsprechend Profil und Zeithorizont zu entwickeln.

Ja. Wir arbeiten mit Personen, die:

• prüfen möchten, ob ihre Anlagen optimiert sind,
• ihr Portfolio diversifizieren wollen,
• ihre Strategie weiterentwickeln möchten.

Ja, jede Investition trägt ein gewisses Risiko.
Wir helfen Ihnen:

• die Risiken klar zu verstehen,
• Lösungen an Profil und Risikotoleranz anzupassen,
• eine kohärente und schrittweise Strategie aufzubauen.

Es gibt keine Garantie für Renditen.

Unsere Vergütung wird von Anfang an transparent erklärt.

Nein. Sie bleiben jederzeit frei. Die Beratung kann einmalig oder langfristig erfolgen.

Ja. Die Termine können stattfinden:

• per Videokonferenz,
• oder persönlich, je nach Ihrem Standort.

Ja. Alle Informationen sind streng vertraulich und entsprechen den gesetzlichen Vorgaben.

Termine können direkt vereinbart werden:

• über das Kontaktformular,
• oder per E-Mail, Telefon oder LinkedIn.

Ich melde mich schnell, um das erste Gespräch zu planen..

Ich bin zertifiziert und befugt, als Finanzberaterin zu arbeiten.
Meine Zertifikate garantieren, dass ich professionelle und gesetzliche Standards einhalte und die Fähigkeiten für eine zuverlässige und sichere Beratung habe.

• Gewerbeerlaubnis: Darlehensvermittler (§34c GewO) – IHK München und Oberbayern, Okt 2024
• Gewerbeerlaubnis: Versicherungsmakler (§34d GewO) – IHK München und Oberbayern, Jan 2025, Registrierungsnummer: D-XEJF-P8K9N-09
• Gewerbeerlaubnis: Finanzanlagenvermittler (§34f GewO) – IHK München und Oberbayern, Jul 2025, Registrierungsnummer: D-F-155-GAU8-06

Für weitere Informationen : https://www.vermittlerregister.info