FAQ

Un conseiller financier est un professionnel qui vous aide à mieux comprendre, organiser, sécuriser et faire évoluer vos finances.

Notre rôle est de vous accompagner pour :

• sécuriser votre patrimoine actuel et futur,
• commencer à épargner ou investir sereinement,
• structurer et optimiser vos placements existants,
• préparer vos projets de vie (immobilier, famille, retraite, etc…)

Que vous soyez débutant ou déjà investi, l’accompagnement est adapté à votre
situation et à vos objectifs.

Un conseiller financier vous accompagne dans les domaines de l’assurance, de l’investissement et des solutions financières. Son objectif est de vous aider à :

• sécuriser votre patrimoine actuel et futur,
• commencer à épargner ou à investir,
• structurer et optimiser vos investissements existants,
• préparer vos projets de vie (immobilier, famille, retraite).

Les conseillers financiers ne peuvent ni fournir de conseil fiscal officiel, ni remplir votre déclaration d’impôt, ni communiquer avec l’administration fiscale. En revanche, ils peuvent recommander des solutions financières pouvant présenter des avantages fiscaux, selon votre situation.

Un conseiller fiscal (Steuerberater) se concentre exclusivement sur les questions fiscales, notamment :

• la préparation et le dépôt de votre déclaration d’impôt,
• le traitement de situations fiscales complexes,
• la communication avec l’administration fiscale allemande (Finanzamt).

Les conseillers fiscaux ne peuvent ni proposer de solutions financières ni recommander des investissements spécifiques.

Nous travaillons principalement avec des expatriés vivant en Allemagne qui souhaitent bénéficier d’un accompagnement personnalisé pour atteindre leurs objectifs financiers.

Non. L’essentiel est la volonté de mieux comprendre, organiser et faire évoluer vos
finances, même avec des petits montants.

Contrairement à une banque, notre rôle est de :

• avoir une vision globale
• proposer des solutions adaptées à vos objectifs
• vous accompagner dans la durée avec pédagogie et transparence.

Vous restez toujours décideur.

Le premier appel permet de :

• comprendre vos besoins et votre situation actuels
• identifier vos objectifs et vos priorités,
• répondre à vos premières questions,
• déterminer si nous sommes la bonne personne pour vous accompagner.

L’appel dure environ 15 minutes, est entièrement gratuit et sans engagement.

Oui. Le bilan financier permet de :

• faire un point clair sur vos épargnes, investissements et charges,
• identifier des axes d’amélioration,
• définir une stratégie adaptée à votre profil et horizon de temps.

Absolument. Nous travaillons aussi avec des personnes qui souhaitent :

• vérifier si leurs placements sont optimisés,
• diversifier leurs investissements,
• aller plus loin dans leur stratégie.

Oui, tout investissement comporte un niveau de risque. Je vous aide à :

• comprendre les risques,
• adapter les solutions à votre profil et tolérance au risque,
• construire une stratégie cohérente et progressive.

Aucun rendement n’est garanti.

Ma rémunération est expliquée en toute transparence dès le départ.

Non. Vous restez libre à tout moment. L’accompagnement peut être ponctuel ou
long terme selon vos besoins.

Oui. Les rendez-vous peuvent se faire :

• en visioconférence,
• ou en présentiel selon votre localisation.

Oui, absolument. Toutes les informations échangées sont strictement confidentielles et conformes à la réglementation allemande.

Vous pouvez prendre rendez-vous :

• via le formulaire de contact.

Nous vous recontactons rapidement pour convenir d’un premier échange.

Je suis certifiée et agréée pour exercer en tant que conseillère financière. Mes certifications garantissent que je respecte les normes professionnelles et réglementaires et dispose des compétences nécessaires pour vous accompagner de manière fiable et sécurisée.

• Gewerbeerlaubnis: Darlehensvermittler (§34c GewO) – IHK München und Oberbayern, Oct 2024
• Gewerbeerlaubnis: Versicherungsmakler (§34d GewO) – IHK München und Oberbayern, Jan 2025, numéro d’immatriculation : D-XEJF-P8K9N-09
• Gewerbeerlaubnis: Finanzanlagenvermittler (§34f GewO) – IHK München und Oberbayern, Jul 2025, numéro d’immatriculation : D-F-155-GAU8-06

Pour plus d’informations : https://www.vermittlerregister.info